Title: 《明報》與宏達理財合辦「智慧投資」講座 專家﹕堅守目標 智渡風浪

Date: Sunday, March 22, 2009

Synopsis: 【明報專訊】受到目前正席捲全球的金融海嘯衝擊，市場難免出現恐慌，有投資者可能會陣腳大亂，徘徊於是否應低價拋售或是趁低吸納等投資決定之間，拿不定主意。於昨日舉行

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Article Text: 【明報專訊】受到目前正席捲全球的金融海嘯衝擊，市場難免出現恐慌，有投資者可能會陣腳大亂，徘徊於是否應低價拋售或是趁低吸納等投資決定之間，拿不定主意。於昨日舉行，由《明報》及TD Waterhouse宏達理財財務策劃合辦的金融財經講座中，有理財專家指出，在市場波動期間投資者最普遍犯的錯誤，便是容許自己在焦急的心理下隨意改變投資目標。公眾其實應該明白投資不同投機，只要有確認與堅守長遠目標的智慧，即使市場風浪再大，也必能平穩過渡。 這個以「市場波動時期智慧投資」為題的金融財經講座，昨日假列治文市瑞迪森酒店舉行，分粵語及國語兩場，出席總人數超過300人。 大會安排了道明互惠基金的資深亞洲策劃經理王向東，與宏達理財高級財務策劃顧問陳威明及王玲玲主講。他們透過個案研究及現場發問的互動形式，和與會人士討論在經濟前景不明朗時期的投資策略，及分析聯邦與省府最新公布財政預算案下的投資竅門。另外，大會還安排了KPMG加拿大特許會計師陳鵬，即場向參加者講解與投資相關的稅務問題。 王向東﹕不隨意改變目標 王向東表示，明白到在全球金融海嘯衝擊下，投資者容易失去信心。而投資者在焦急的心理下隨意改變投資目標，是他在市場波動期間最常見的投資錯誤。他指出，投資不同於投機，投機講求的是時機，但投資講求的是確認與堅守長遠目標的智慧。在見到市場出現跌勢時不做足功課便趕急拋售止蝕，並沒有考慮到市場波動其實是生活現實，就像只是看到沿岸的大風浪而看不見遠方的地平線，極為不智。 陳威明﹕要分散投資風險 陳威明也相信以智慧方式投資，包括堅守目標、分散投資、做足風險承擔評估工作及定期檢討，是市場波動期間最明智的投資策略。他表示，投資者在市場波動期間，其實只需找財務策劃專家檢討一下投資組合，依據個人最新的財務狀況、承擔風險的能力，及所定下的長遠目標，如退休或保險等，加以調整。他說，調整投資組合可包括低價拋售或趁低吸納等形式，目的是要分散投資風險，那麼即使市場風浪再大，也必定能夠平穩過渡。 王玲玲﹕做風險承擔評估 作為財務策劃顧問的王玲玲表示，特別是在市場波動期間，經常有投資者詢問她有關買或是不買，買的話何時買，賣的話何時賣等意見。但她認為，如果投資者只是根據一種投資工具的市場走勢而作出買賣決定的話，與投機並沒有分別。真正有智慧的投資者，即使有市場普遍認為的大好機會放在眼前，也會在堅守投資目標的大前提下，依據個人最新的財務狀況與承擔風險的能力，才作出決定。 陳鵬﹕認識法例減稅項 在講座中仔細講解投資相關稅務的陳鵬在會後表示，明白投資者十分關心如何能將繳稅金減至最低，而他也認為稅務規例應該是投資者要知道的常識，但在一個投資決定中只是次要的考慮因素。他說，在加國，風險較低的投資項目稅率會比風險較高的多，如果單只以節省稅款為先，投資者將會作出一些不符智慧投資原則的決定。 ?每場均有一名參加者在大抽獎環節中，贏得2009牛年生肖紀念幣，頒獎儀式由宏達理財太平洋高級經理鄭梁祖玲(右)及《明報》總編輯楊智良(左)主持。(陳穎茵攝) 「有危便有機」 出席者逆市尋投資良策 雖說在目前經濟前景不明朗的情況下，投資者出現信心減弱，但當中也不乏相信有危便有機之輩。昨日出席「市場波動時期智慧投資」金融財經講座的參加者雖然來自不同背景，但不少也是因為本有危便有機的信念，對大環境持觀望態度之際，也不忘出席講座當作是做功課，為自己找尋一套最佳的投資策略。 在講座中不停筆錄專家意見的劉氏夫婦表示，兩人均完全認同有危便有機，認為目前的經濟環境是難得一遇的契機，只要把握得宜，可算是入市的「黃金機會」。自稱理財偏向僅慎的劉太表示，明白每人的「黃金機會」可能會在不同的時候出現。出席這類資訊性講座活動，便是希望多做功課，確保良機勿失。 自稱略有投資知識的陳嘉慧，及自稱投資專家的李先生，也是席上相信有危便有機的其中兩人。他倆分別表示，雖然十分理解自己的資產分布與財務狀況，但既然有專家分析經濟形勢他們也不希望錯過，看看他們現有的投資組合有沒有需要因市場的波動而作出調整，進一步分散風險，在逆市中找尋一套最佳的投資策略。 出席講座的，還有一些像梁小姐一樣，剛畢業出來社會做事不久，未開始投資，也沒有錢投資的年輕人。梁小姐表示，知道投資是長遠而慎重的決定，因此希望盡早開始做資料搜集的工作，透過講座對投資這概念增進了解，為將來作好準備。 左起：主講專家陳鵬、陳威明、宏達理財太平洋地區高級經理鄭梁祖玲、《明報》總編輯楊智良及王向東。 ?陳嘉慧（左）領取紀念品時表示，聆聽專家分析經濟形勢，有助她增加對自己的投資策略的信心。(陳穎茵攝) ?梁小姐剛出來社會做事不久，未開始投資，出席講座只為增加知識。 (陳穎茵攝)